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牛津海归隐身幕后操纵套路贷9个月获利2亿余元

2019-6-13 08:54:21 5884 0

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Super丿太子 发表于 2019-6-13 08:54:21 |阅读模式

Super丿太子 楼主

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涉案平台资金交易流水 18 亿元,全国罕见;作案 9 个月,非法获利 2 亿余元,案值巨大;受害人遍布内地所有省、自治区、直辖市,分布广泛。

北京青年报记者从江苏省镇江市公安局获悉,近日,镇江市公安局历经数月缜密侦查,集结多个警种部门、300 余名警力,同时在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开统一收网行动,抓获涉案人员 200 余名,成功侦破 "10 · 26" 特大套路贷案件。让人没想到的是,在逃的涉案主犯朱某卿,居然是一名毕业于牛津大学的高级海归、IT 精英。

线索

女子网贷牵出套路贷团伙

2018 年 10 月 26 日,刘女士向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案,称因为需要钱周转,她于 10 月 18 日下载了一款名叫 " 随心借 " 的 APP,该 APP 宣称无抵押、放款快、利息低,刘女士顿时心动,即申请借款 1850 元。

按照软件提示,她在 APP 内选择贷款 1850 元之后,系统显示需要从中扣除 750 元的手续费,且需要同步上传借款人的手机通讯录,并且 7 天之内还清欠款 1850 元,但没有说明超期之后如何处理。

随后,刘女士将银行卡号输进平台,对方将 1100 元转入她的银行卡。然而,在刘女士逾期未还款的一天后,其家人、朋友都收到了她借钱不还且在外 " 卖淫 " 的短信和身份证截图以及 " 不雅照片 "。除此之外,刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。在 " 随心借 " 团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款 1942.5 元,可是对方并未善罢甘休,依然不断打电话、发信息讨要欠款。不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

镇江市京口公安分局民警接到报警后,发现刘女士的遭遇是类似的套路贷惯用的手法。民警立即向上级汇报,并通过受害人提供的电话与对方联系,表明身份,正告其不得实施违法犯罪,但对方气焰异常嚣张,称 " 不给钱不行,有本事你来抓我 "。

破案

三地同时抓获 92 名嫌疑人

针对刘女士所遭遇的情况,京口分局立即组织刑侦、网安、情报中心以及属地派出所精干警力,成立合成作战工作专班,通过对案情深度研判分析,初步认定这就是一起网络套路贷案件,随即立案侦查,以报案日期称其为 "10 · 26" 案件。

" 通过对受害人进行详细回访,梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。" 京口公安分局刑警大队长袁华君表示,通过大量细致工作,警方初步明确侦办方向。

虽然本地发案涉及到的金额仅有千余元,但前期侦查显示,这是一个组织严密、系统复杂的犯罪团伙。在掌握初步犯罪线索后,2018 年 12 月 5 日,专案组派出 8 名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。

" 经侦查,我们发现云南德宏涉案微信群有两个工作点,分别位于芒市和瑞丽。" 京口公安分局刑警大队副大队长李刚受命奔赴云南开展前期工作," 其中芒市的工作地点位于银象路;瑞丽工作点位于翡翠园小区门面房。" 在当地警方的配合下,李刚等人有效掌握了嫌疑人的分布情况、出行规律。

警方通过调查发现,犯罪团伙主要数据存贮地在浙江杭州,案件涉及三省四地。2018 年 12 月 15 日,镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力 100 余名,奔赴云南、河北、浙江等地开展工作,并在当地设立前线指挥部。同时,镇江市公安局抽调 130 名警力组成押解组,奔赴各地。12 月 19 日上午 10 时,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击,一举抓获涉案嫌疑人 92 名,缴获电脑、手机等涉案物品 200 余套,并在杭州全面固定相关电子证据。

幕后

落网主犯只是一个 " 傀儡 "

根据前期侦查情况,所有线索均指向主犯李某。抓捕后,警方立即对其开展审讯。

面对警方亮出的相关证据,李某被一举击溃,原来他仅是浮在水面上的一个 " 傀儡 ",其后另有他人在操纵着整个团伙犯罪。

李某交代,云南、河北两地的工作窝点均为浙江同牛网络有限公司下属企业,他带领的团队平常负责信贷业务的催缴工作。工作中,该团队采用电话轰炸、PS 不雅照片等方式逼迫借款人还款。另据李某交代,浙江同牛公司总部位于浙江杭州,公司老板名为任某浩。

原来,同牛公司不仅仅是为犯罪提供技术支撑,还是藏在水下面的真正头目。

上报指挥部后,专案组一方面对任某浩进行上网追逃,另一方面对前期派往杭州的第四组力量实施紧急增援,在当地警方的配合下,循线追查浙江同牛网络有限公司,查控涉案人员 200 余人,其中骨干成员 8 名。2018 年 12 月 20 日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21 日起,涉案主要嫌疑人周某芳 ( 财务总监 ) 、李某东 ( 技术总监 ) 、曹某涛 ( APP 研发人员 ) 、陈某伟 ( 服务器运维人员 ) 等相继被抓归案。

真相

公司经营不善 海归走犯罪路

通过对上述涉案人员,特别是对任某浩等核心人员的审查,浙江同牛网络有限公司的真实面目浮出水面。浙江同牛网络有限公司创建人为朱某卿,是一名高级海归,牛津大学研究生毕业,任某浩是其合伙人。该公司名义上是一家 IT 界的精英公司。公司成立之初,是一家正规的 IT 企业,但由于经营不善,接连亏损。2017 年底,该公司经过市场调研,认为 " 现金贷 " 业务来钱非常快,且初步预测年化收益能达到 2700%。

在暴利的驱使下,2018 年 3 月,该公司正式从事 " 现金贷 " 业务。前期,朱某卿召集核心部门的骨干成员,研究了放贷业务的软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。

随后,该公司先后开发 " 一信贷 "" 随心贷 "" 七天贷 " 等 10 多个放贷 APP。通常对用户的放贷额度为 1850 元,扣除首期利息 750 元,用户实际得款 1100 元,要求用户在 7 天内还款数额为本金 1850 元加上本金年利率的 36%。

结案

" 全链条 " 套路贷被连根拔起

2019 年 1 月 1 日以来,镇江警方抽调精干民警 72 名,组成 36 支调查小组,分赴全国各地,开展调查取证工作。前期梳理出 4500 余条借款人员数据 ( 每一名催收人员调取 50 条催收完成数据 ) 分解至各个办案小组,进行研判分析。京口公安分局组织 12 支小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。

经过数月调查取证,这起 " 全链条 " 套路贷犯罪脉络呈现在世人面前。该案典型性非常突出:受害人数之多和涉案金额之大全国罕见,仅在涉案 APP 上借款的就有 100 余万人次,平台资金交易流水达 18 亿元人民币;非法获利巨大,作案 9 个月,非法获利 2 亿余元;抓获 200 余名涉案嫌疑人,数量为全国最多,其中 128 名涉案人员已被采取刑事强制措施;作案手法新颖、隐蔽,涉案资金通过第三方支付等方式流转,隐蔽性强;团伙组织架构极为严密,分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。在警方的全力打击下,该团伙可谓 " 连根拔起 "。

目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人全部归案。接下来,镇江警方将持续做好追逃促返工作。

栏目主编:陶峰 本文作者:北京青年报 / 王天琪 熊颖琪 文字编辑:房颖 题图来源:视觉中国 图片编辑:苏唯

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